近日有媒体报道称，拉卡拉因涉嫌信用卡违法套现而被华夏银行拉入黑名单。该名单由华夏银行于今年9月30日发布，根据公告，华夏银行对部分第三方支付机构受理的交易不再累计积分，同时“不累计积分的支付机构将不定期更新”。

根据华夏银行公布的收单机构商户编码前三位号码，被“拉黑”的机构有19家，分别为：卡友支付、拉卡拉、汇付、银盛支付、联动优势、易生支付、海科融通、现代金融、随行付、开店宝、中付支付、钱宝科技、嘉联支付、付临门、国通星驿、和融通、瑞银信、乐刷、畅捷通。

多家银行集体“拉黑”拉卡拉

然而这并非第一家将拉卡拉划进黑名单的银行，今年6月15日，民生银行就发布了关于民生信用卡积分累计规则调整的公告，自2020年8月1日起，将对信用卡积分累计规则进行调整。其中部分第三方支付机构受理的交易，不再累计积分，以商户编号前三位代码进行识别，同时不累计积分的支付机构将按月更新，以民生银行信用卡官方网站公示的最新版本为准。自2020年8月1日（含）起收单机构编码前三位为801、822、823、826、829、831、833、834、836、843、847-850、857、864、887、890、900不再累计积分。

紧接着，6月18日，广发银行发布关于广发银行信用卡不累积积分商户的公告。公告称，自2020年8月2日起，为保障客户用卡安全、鼓励规范用卡，广发将新增加不累积积分商户名单。

2020年9月2日，光大银行银行信用卡中心发布了《关于光大银行信用卡不累积积分商户的公告》。

上述银行公布的不累积积分的商户编码前三位中，都出现了“822”，而这正是拉卡拉对应的编码，至此，拉卡拉已经被多家商业银行集体“拉黑”。对此有专业人士指出，某些第三方支付机构通过POS机，与用户联手套取现金，故意制造虚假商业买卖交易单据，银行的‘拉黑’行为主要是用来防范信用卡和收单机构的恶*易防范金融风险。这里主要指的就是信用卡积分“套现”，一般都是在费率较低的商户端频繁、大额刷卡，获得信用卡积分，再用积分向银行信用卡中心兑换礼品、消费券、合作方航空里程等，然后将这些物资放在二手平台上转卖。对于信用卡而言，积分只限于持卡人本人使用，信用卡积分只能归持卡人所有，如果转让给其他持卡人，则构成违规。如今对于使用拉卡拉设备的商户而言，被银行拉黑不再享受累积积分就意味着无法对积分套现“薅羊毛”了。

旗下考拉征信曾因违法买卖个人信息被查

然而这并非拉卡拉的第一次涉嫌违规。去年年底，江苏淮安警方依法打击了7家涉嫌侵犯公民个人信息犯罪的公司，涉嫌非法缓存公民个人信息1亿多条。其中拉卡拉旗下考拉征信及北京黑格公司的法定代表人、董事长、销售、技术等20余名涉案人员被警方抓获。

警方调查发现，自*年3月以来，北京考拉公司非法提供查询返照9800余万次，获利3800余万元，在公司服务器中查获并收缴被非法获取、存储的公民姓名、身份证号、相片近1亿条。个人信息这些及其隐私的数据被一些公司包装成为个人数据产品进行贩卖，严重侵害了个人隐私，部分涉案人员因侵犯公民个人信息罪已经被*判处了相应的刑罚。

此后，拉卡拉在回应深交所问询时表示，其对考拉昆仑持股比例为32.4%，不能控制考拉昆仑股东会;董事未占超半数席，不能控制考拉昆仑董事会;并表示不参与具体经营活动。拉卡拉同时提到，与考拉征信存在业务往来，但否认利用个人信息违规开展业务活动的情况。

然而几乎就在考拉征信买卖个人信息一事被曝光的同时，拉卡拉还收到了国家外汇管理局北京外汇管理部的罚单，行政处罚决定书文号“京汇罚〔2019〕86号”处罚书显示，拉卡支付违法行为类型为《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》（汇发〔*〕7号文印发）第九条，违法事实为“2017年6月至2018年4月，超限额购付汇”，根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条被处罚金额83.87万元。

所以，涉嫌信用卡积分套现并非拉卡拉的“首犯”，此前公司就已经多次因业务违规被处罚或调查。

想要了解更多信用卡干货、优惠、资讯的小伙伴赶快偷偷关注我，从今天开始开启你的信用人生~【收藏】12家信用卡进银行的“黑屋”自检方法及“出屋”攻略！银行怎么断定你总授信额度高？中介疯传的“信用卡退息技术”技术解析关于中行和工行的灰名单解析中信四大提额路子！招行额度如何毕业？5种方法顺利达成目标！11家银行提额猛料！信用卡提额的最佳时间，错过等一年！信用卡花式催收一览：安排一下知名杀手已就位！信用卡还款4大“坑”！当心越还欠账越多农行专项提额来袭，这样做上车！可用额度不足10%会被列为风险账户吗？这几点值得注意！亲测有效！广发解除限额消费方法！实测揭秘！信用卡额度翻倍的10种实用方法交通提额的6个关键！查询各行信用卡刷卡免年费是否达标路径汇总收好不谢：大神同款玩卡经验！被秒拒的8个灰名单行为人生首卡选择哪家银行信用卡好批？这些申卡姿势一定要懂下卡困难户必看！放水秒批卡详细攻略！申请信用卡的一些冷门小技巧，你都知道吗？【暴力提额】信用卡提额通用策略汇总！其实你还有540万信用卡隐藏额度！信用卡全额还款后，什么时候再刷最好？信用卡分期有助于提额？看看这些家银行的反应想要申请大额卡，这六点一定要避开！解读央行新版征信报告9大变化，这类人必须注意！各家银行面签全攻略民生放水提额至58000！附最全提额、申卡攻略！信用卡逾期飚升，广发等近10家银行风控升级，卡友“如临深渊”2020年13家银行信用卡最新进黑屋检测流程，及出黑屋方法广发银行再收罚单！其信用卡分期业务频遭投诉银*发文整治内鬼 套现将严惩信用卡为什么会突然降额？银行给的暗示你看懂了吗！“卡奴”的心酸，揭露信用卡的“伪慈善”人没了，信用卡要不要还？建行提额大路子！中行普提和平安银行恢复额度秘籍。三种方式提工行额度！从1万到30万！信用卡“0账单”到底是有用论，还是无用论？套取多少信用卡积分会被判刑？总授信过高不给提额或办卡怎么办？中行提额四大方法！信用卡*！真的全都进监狱！11个真实案例几个大路子丨旁门左道开闸提额！这两家银行在提额！招行大战羊毛党，薅羊毛进监狱注意！多家银行封卡降额潮，应对策略汇总多家银行申卡拒绝代码解析及评分资料三招广发提额大路子！暴力提额 ，土豪专用玩转以卡办卡提额14家银行曲线提额攻略！实战分享！14家银行提额套路（有图有*）最高200万！11家银行信用卡隐藏额度最全汇总信用卡积分变现主流方式汇总中了银行回访电话的套路，如何接电话才能提高下卡率？农行下卡免面签姿势：K宝*！一篇玩转12家银行小黑屋、出小黑屋方法！农行信用卡提额失败原因查询及对症分析点击“再看”，即可留言。

标签：