与民同心 为您守护
为加强防范非法集资宣传工作力度，拓宽宣传工作覆盖面，营造良好的防范非法集资宣传氛围。5月15日上午，2019年黔南州防范非法集资宣传教育活动暨5.15公安机关打击和防范*宣传日启动仪式在都匀市人民广场举行。
通过开展“与民同心、为您守护”为主题的宣传日活动，倡导广大人民群众积极加入防范非法集资行列，不断增强法制观念，深刻认识非法集资社会危害性，提高风险意识和识别能力，懂得非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担的道理，从而树立正确的投融资理念，自觉远离和*非法集资，依法维护切身利益。
州政府副州长、州公安局*、局长谭诤宣布活动正式启动
活动现场
通过发放资料、宣传讲解、咨询互动、展板展示、案例讲解等多种形式，向社会公众宣传了非法集资犯罪活动的概念、表现形式、常见手段，揭示了此类违法犯罪活动的欺骗性、风险性和危害性。黔南州金融办（州处非办）、州公安局、州中级人民*、州检察院、州市场监督管理局、人民银行黔南中心支行、银保监局黔南分局、工商银行都匀分行、农业银行黔南分行、中国银行都匀分行等多个州市单位以及金融机构参与宣传。
据了解，过去的一年，州防范和处置非法集资工作领导小组紧紧围绕州委州政府部署要求，牢固树立以人民为中心的发展理念，坚持防范、打击、宣传一体推进，多管齐下，多措并举，州县联动，组织体系不断完善，“四位一体”的工作机制不断健全，治理整顿的整体效果不断提升。2018年以来，全州公安机关经侦部门共立各类*案件272起，破案241起，抓获嫌疑人152名，捣毁窝点58个，涉案金额25.03亿元，挽回损失5.02亿元，其中立非法集资案件10起、破案10起，挽回经济损失近5000余万元。打击*，防范和处置非法集资工作取得较大成效。
黔南公安教你识别常见*，提高自身防范意识
随着人民群众经济生活的不断增加和活跃，*也逐渐渗透到人民群众生活的方方面面，不仅侵害人民群众的切身利益，而且扰乱正常的社会秩序和经济安全。警方选择人民群众常见的几类*类型，教你如何识别和防范*。
非法集资
非法集资犯罪常用手法：
非法集资表现形式多样，大致分为商品营销、生产经营、债权、股权等四大类。其常见手段有：承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗。
具体表现为：
1、编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的谎话，编造虚假项目或订立陷阱合同；
2、混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断；
3、装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任；
4、利用网络，通过虚拟空间实施罪行、逃避打击。
防范贴士：
1.高息“诱饵”不动心。形形*的非法集资活动都有一个共同点，那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”，千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入设下的陷阱。
2.老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无处不在，血本无归都可能。按照相关规定，参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担，国家并不保护。
3.“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。既让人误以为是官方行为，又给人以稳赚不赔的假象。要切记：“官员”未必就代表“官方”，有官员参与并不等于就是正规融资活动。
4.“合法”*不大意。银行工作人员的“合法”身份往往让人深信不疑，极有可能给个别心术不正者假借代存、理财之名行骗的可乘之机。存款应该到银行窗口，取得合法的存取凭证，而不要轻易交给个人。
5.熟人“热心”不轻信。非法集资大多借助传销手段，由于多是亲戚、朋友、熟人介绍、推销，一方面，容易取得信任；另一方面，碍于面子也不便推辞；因此这种方式更容易在民间渗透，其危害面也更广。因此面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。
6.违规*不参与。面对非法集资，我们既要不信“非”，当受害者；更要不参与，做害人者。我们不但要自己远离非法集资，而且要以一个公民的良心和责任，自觉*、积极举报这一祸国殃民的非法行径。
传销犯罪
传销惯用的手法：
（一）传销组织极力鼓吹“传销能使人迅速发财致富”。但加入者交纳成百上千的“入门费”或高价购买毫无用处的商品后，到头来都是“竹篮打水一场空”。
（二）传销组织者擅长胡吹乱侃，花言巧语，他们往往把传销说成是“加盟连锁”、“网络销售”、“电子商务”等，不择手段诱骗他人交钱入伙。
（三）传销组织以上课、培训、开会等名义，租用民宅对新加入者进行集中封闭强制“*”，传授种种骗人牟财方法。
（四）传销组织者擅长利用亲情、乡情、同学情，把善良的人们骗往人地生疏的异地，骗其入伙。稍有反抗，就采用恐吓、威逼，控制人身自由等非法手段，迫其就范。
（五）传销组织者为了扩大团队，竭力逼迫参加者发展下线。极少数上线头目从下线人员身上获取大量血汗钱，绝大多数下线人员损失惨重，血本无归。
防范贴士：
1、要正视传销的本质及其危害，认清传销不仅严重扰乱了市场经济秩序，而且危害社会和谐稳定，破坏社会道德、诚信体系和家庭幸福；
2、要提高警惕，谨防上当，要有一颗平静的心而不是贪心；
3、要了解公司的资质和信用；
4、要提高自我保护意识，一旦发现被骗入传销组织，一定要及时举报。
“套路贷”
“套路贷”的“下套”流程
（一）伪造民间借贷假象。犯罪嫌疑人通过网络、电话、短信、小文案等渠道招揽生意，吸引被害人来借款，签订虚假的借款合同，并把它包装成普通的民间借贷关系，然后以“增加约束力”“违约金”“保证金”“行业规矩”等各种名目骗取受害人签订虚假借款合同、抵押借款合同或者房产、车辆买卖委托书等明显有失公平的各种法律文件，有的还要求受害人办理公证手续。
（二）制造资金流水痕迹。犯罪嫌疑人将虚高的借款金额转入受害人账户后，形成“账户资金流水与借款合同一致”的证据，然后以快速审核费、信息认证费、账户管理费、风控服务费、中介费等名义收取或变相收取高额的“砍头息”，将转入受害人账户的金额全部或者部分收回，受害人实际获得的只是剩余的部分钱款。
（三）故意制造或者肆意认定违约。犯罪嫌疑人采取还款日故意失联、打电话不接、借款人还背负其他*等借口，故意制造或肆意认定受害人违约，不仅前期偿还金额全部清零，还要求全部偿还虚增债务。虚增债务往往高于本金数倍，甚至数十倍。
（四）恶意垒高借款金额。在受害人无力偿还的情况下，犯罪嫌疑人通过诱骗甚至胁迫，安排指定的关联公司、关联人员或者自扮自演，与受害人签订新的更大金额的虚高借款合同进行“转*账”“以贷还贷”，层层加码垒高债务金额。受害人在压力之下饮鸩止渴，貌似解了燃眉之急，实际上却掉入了“还不清”的断崖式债务深渊。
防范贴士：
“三要三不要” 远离“套路贷”陷阱
（一）树立正确的消费观，量入为出，理性借贷；不要不计后果，盲目借贷。
（二）选择有贷款资质的正规金融机构贷款，不要轻信没有资质的非正规公司发布的“无利息、无担保、无抵押”虚假宣传文案。
（三）一旦发现遭遇“套路贷”，要及时向公安机关报案，用法律武器保护自己；不要因为害怕被不法分子恐吓、威胁，而在“套路贷”的陷阱中越陷越深，遭受财产损失和不法侵害。
信用卡诈骗罪
信用卡诈骗罪常见手法：
（一）使用伪造的信用卡。此处的伪造是指完全模仿真实信用卡的质地、模式、板块、图样以及磁条*等非法制造信用卡以及在真实信用卡基础上进行伪造，此处的使用是指行为人自己伪造后使用，也可以是明知是他人伪造的信用卡而使用。
（二）使用作废的信用卡。此处的作废是指过期作废的信用卡、挂失失效的信用卡和有效期内停用的信用卡。
（三）冒用他人的信用卡。所谓“冒用他人的信用卡”是指非持卡人未经持卡人同意或者授权，擅自以持卡人的名义使用信用卡，进行信用卡业务内的购物、消费、提取现金等诈骗行为。
（四）恶意透支。一般违法性的恶意透支，是指行为人以非法占有为目的，故意违反信用卡章程与约定进行透支，逾期不还，但诈骗金额较小的行为。
防范贴士：
1、不要轻易向他人透露个人信息，包括自己的身份证号码、银行卡号码。
2、注意安全使用网上银行，安装必要的安全、防范控件，确认登录的是真实的银行网站，不要轻易接收陌生文件，也不要轻易使用他人计算机登录网上银行。
3、要注意把卡和身份证分开存放，生活中有很多人把身份证和银行卡放在一起，一旦丢失或被盗，持卡人的资金受损失的可能性极大。
4、刷信用卡消费时要确认是否是银联POS机，刷卡后还要在购物结算账单上签字，同时也要注意有无重复的问题，并防止银行卡被调包。
5、尽量开通银行的即时通讯业务，这样可以更加方便并及时掌握自己银行卡的消费、取钱信息。
6、要注意是否有可疑摄像头在自动取款机上，操作时如果见到取款机旁边贴着一些小条，比如紧急通知之类，表明机器已坏，要求持卡人打某个电话或者提供*信息时，要提高警惕。
假冒侵权
假冒侵权常见手法：
1、假冒名牌商品，误导消费者；
2、非法制造、销售非法制造的注册商标标识；3、生产销售伪劣食品、药品、产品等。
防范贴士：
1、假冒产品往往存在商标标识纸质较差、印刷粗糙，商品包装用料材质较差等现象，通过检查商标标识、商品包装可以辨别真伪；
2、直接联系生产厂家，确定产品真伪；
3、委托工商管理机关和质监、药监等部门进行商标鉴定、商品检验，确定商品真伪。
来源：黔南热线、黔南公安、网络
作者：张贺婷
编辑：保超燕
黔南热线整理发布
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