做支付，就订阅支付那些事儿简介：汇集全国3万多支付人的交流互动平台，一起探讨支付营销之路，为支付人推送最实在，最可靠的最新支付资讯
“银行工作人员”向商户推销POS机（销售终端），在使用一段时间后，再以银行推出每月刷10万元可免手续费活动为由诱骗商户，换上提前做了手脚的“新POS机”，当商户使用这台“新POS机”刷卡时，所有银行卡存款全部进入嫌疑人账户。目前，警方已核破案件5起，涉案金额50余万元。
近日，朝阳警方接报称：十里河地区一商户柳先生被人诈骗了10万余元。
据事主柳先生回忆：*年6月，男子朱某以银行工作人员身份向柳先生推销了一台POS机，使用过程中POS机无异常。今年4月，朱某再次联系事主柳先生，自称银行推出了每月刷10万元可免手续费活动，但前提是需更换原有POS机。事主柳先生一听免手续费活动很是高兴，出于对朱某信任，很快更换了朱某提供的“新POS机”。
可这台新POS机刷出了钱，却迟迟没有回到事主银行卡账户。此时，朱某手机无法接通，情急之下事主找到朱某所在银行一问究竟，才发现银行未推出任何免手续费业务，而朱某也根本不是银行员工，发现被骗，事主柳先生遂向警方报案。
接案后，朝阳警方迅即展开工作。围绕嫌疑人朱某开展了调查，经过一段时间的缜密侦查和多方取证，民警很快掌握了嫌疑人朱某的活动轨迹。6月20日，当嫌疑人朱某前往管庄某家居城再次实施作案时，被便衣民警当场抓获。
嫌疑人朱某对利用POS机诈骗事主钱财的犯罪事实供认不讳。据嫌疑人朱某供述，其从事POS机销售多年，深谙POS机性能设置。
为了快速“赚钱”，他在销售前，偷偷对POS机做了“手脚”，商户使用POS机收入的每一笔货款，都会自动存入自己预先设定的账户，从而诈骗商户钱款。
为取得事主信任，其还谎称是银行员工。目前，嫌疑人朱某因涉嫌诈骗已被朝阳警方依法刑事拘留，此案还在进一步审理中。
近期针对POS市场的监测发现，目前利用二清模式欺诈商户刷卡资金的行为呈现明显上升趋势，近期多地已经发生了数起总金额近百万的欺诈案件。
欺诈方式如下：
推广POS
↓
商户办理POS
↓
持卡人刷卡
↓
资金清算给POS业务员
↓
POS业务员清算给商户
↓
待资金达到可观数额即实施诈骗
通过二清结算的方式进行涉嫌欺诈行为，具体操作方式为：
1、出售给商户的POS机所使用的资料为代理商本人或冒用他人（银行卡结算信息）；
2、当商户使用该POS收款后，收单机构将资金结算给代理商所掌握的银行账号；
3、代理商跑路，商户资金损失。
在此小编提醒广大商户，在办理POS机时务必高度警惕，从以下几个方面予以确认以免引发损失：
1、确认推销人员的个人信息，最好保留身份证件；
2、确认办理的POS机结算信息为本人，可以通过测试一分钱交易的方式，等待第二天收到资金后，登录网银查看打款人信息是否为收单机构，如打款人为个人则立即停用；
3、也可以通过致电收单机构查询结算信息是否为本人。
欢迎支付行业人士入【微信：11810619】群讨论，识别图片二维码添加小编【微信：11810619】即可申请入群
点击右上角●●●选择分享或订阅！
对话框直接回复pos机返回码/错误码即可查询，例如“00”“01”
支付那些事儿，说您想听的事儿！
标签：
