山西《检察周刊》第401期 2022年3月5日第11版

“非法使用pos机，查！”

 “感谢这份检察建议，让我们成功打击了以前难以触及到的POS机非法使用的违法行为。”近日，永济市人民检察院在对公益诉讼案件检察建议落实情况进行回访时，作为被建议的公安机关和人民银行代表都表达着感谢。

部门协作 发现监管漏洞

永济市人民检察院第二检察部在审查*案件中，被告人米某某以自己和他人名义申领了15台销售点终端机（POS机），自2013年至2018年五年间以虚构消费的方式多次刷卡套现、代他人养卡、代还卡，累计金额高达数亿元，随后将相关POS机情况的线索移送到第三检察部进行科学研判，发现POS机使用和监管可能存在漏洞，使得市场秩序安全留下隐患。

调查核实 违规商家隐患多

永济市人民检察院第三检察部进一步调查，对市内POS机商户进行明察暗访，发现多家商户仍存在不同程度的刷卡套现情况，只是从原来公开方式转为较为隐蔽的手法。如部分商家无证经营，店铺名称与执照不符、无名店铺刷卡套现业务等，POS机的使用和监管确实存在漏洞，损害了支付、清算系统的正常运行，破坏了市场秩序，甚至会引发巨大金融安全隐患。考虑到POS机使用和售卖较为隐蔽，于是永济市检察机关决定立案并向公安机关和人民银行一同制发检察建议协作整治。

联合行动 破解监管难题

检察建议发出后，公安机关和人民银行高度重视，向永济市政府提出组建联合调查组。永济市人民政府大力支持，永济市人民政府金融服务（工作）办公室于去年10月19日组织人民银行永济支行、中国银行保险监督管理委员会运城分局、永济市公安局、永济市人民检察院、永济市市场监督管理局6家单位联合行动，调查全市涉嫌POS机套现及登记POS机使用业务的商户，历时2个月，共查处28家商户，并将发现涉嫌POS机养卡、大额套现商户的犯罪线索移交公安立案侦查。

检察机关通过以案促改的方式，不仅加强打击POS机非法使用的工作，而且加深了各个单位之间信息交流，建立起信息互传机制、长效保护机制。他们还充分发挥公益诉讼诉前检察建议协同共治的职能，弥补了监管上的漏洞，维护了国家经济安全和市场安全。

来源：山西《检察周刊》

作者：李晓雪

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