持卡人都知道银行禁止套现的行为，但是要做的事实在是太多了，持卡人也是一边无奈，一边刷卡套现，还要和银行玩*，有时候人算不如银行算，还是被银行发现了你在套现的猫腻，这么说吧，就是下面这五件事出卖了你。

事件一：钟爱一两台POS机

高频率的在一两台POS机上交易，这种方式银行风控人员非常容易发现。

事件二：经常半夜刷卡

半夜刷卡不是件新鲜事，但是你经常半夜刷大额，还被银行查出刷卡时间跟POS机商户营业时间不匹配的话，那银行自然就知道你在套现了。

事件三：撞“枪口”了

专业做套现的人，手中的POS机大多都被银行监控了，毕竟经常犯事，银行也不是吃干饭的，如果你经常在这种POS机上刷卡，那简直就是在往“枪口”上撞。

事件四：每个月低频高额刷卡

如果信用卡的额度一般是低于10%的状态，一还进去额度，马上就大额刷出来了，每个月就刷那么几次卡，银行一看就知道你在刷卡套现了。

事件五：经常刷整额

经常刷的金额是整数或者接近整数，而且额度都很大，也会引起银行的怀疑。

小编提醒：*是违法行为，持卡人在日常用卡时，要讲究正确的方式养卡，千万不要过度套现，过度透支，这样反而不易于养卡，还容易被银行降额，封卡，要学习正确的用卡姿势，才能让自己成为卡的主人，而不是卡奴。

因为信用卡的风控是很多朋友们每天都会遇到的事情。如果符合以下特征的刷卡行为很可能将会被银行风控系统预警：

1、单笔刷卡金额90%以上。

2、刷卡时间:非营业时间刷卡。

3、刷卡间隔:60分钟内交易3笔以上。

4、撤单交易:一天内一张卡在同一PS机上操作。

5、定时，定机，定卡，定额，交易。

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