收集上百张信用卡、购置POS机“自刷自还”虚构流水700余万元，骗取积分、兑换刷卡金非法获利10万余元，如此“薅羊毛”属于诈骗行为。经上海市黄浦区检察院提起公诉，2月22日，*对被告人陆某、杨某、胡某作出有罪判决。2018年，某银行推出信用卡刷卡金活动，即每月消费满一定金额，便可用获得的积分兑换刷卡金，刷卡金可直接在超市消费或购买购物卡，刷卡金额越多，所获得的积分和可兑换的刷卡金也就越多。陆某和杨某觉得，伪造交易流水获取信用卡刷卡金是有利可图的无本生意，遂一起开始“薅羊毛”。面对检察官的讯问，陆某交代，根据他和杨某的事先谋划和分工，杨某以胡某等人的名义办理了三台POS机，他和杨某利用各自的人脉关系去办理该银行的信用卡，然后在POS机上集中刷卡，等刷足银行限定的消费金额后，就把消费积分兑换成刷卡金。“我去指定地点购买面值500元的消费卡或加油卡，刷卡金可以抵扣25元，实际只需付款475元，然后我再以490元的价格把消费卡或加油卡卖给黄牛，从中赚点差价。”陆某说。检察官介绍，该银行反欺诈部门于2020年进行技术排查时，发现陆某持有的两张借记卡长期向107张信用卡还款，而上述信用卡均在固定商户消费，该商户绑定结算的银行卡就是陆某的借记卡。陆某涉嫌虚假交易，该银行遂将线索移送公安机关。2020年7月，公安机关在杨某、胡某住处查获POS机及其他银行他人名下信用卡数张。2021年3月，公安机关以陆某和杨某涉嫌诈骗罪、胡某涉嫌妨害信用卡管理罪将该案移送检察院审查*。黄浦区检察院受理该案后，承办检察官仔细审查了案件相关证据材料，依法对陆某、杨某、胡某三名犯罪嫌疑人进行讯问，并委托会计师事务所对涉案相关数据进行审计，查明自2018年5月至2020年3月，陆某、杨某二人在无真实交易的情况下，使用信用*过自行购置的POS机刷卡虚假交易，流水达700多万元，骗取信用卡积分兑换刷卡金，获利约10万元。另外，检察官认定杨某和胡某持有他人信用卡的行为，违反了《银行卡业务管理办法》规定，应当予以追诉。2021年12月1日，黄浦区检察院以涉嫌诈骗罪对陆某提起公诉，以涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪对杨某提起公诉，以涉嫌妨害信用卡管理罪对胡某提起公诉。今年2月22日，黄浦区*开庭审理此案。面对辩护人提出合法“薅羊毛”和诈骗行为之间的定性，被告人在共同犯罪中的主次之分，以及诈骗犯罪金额认定等问题，公诉人一一进行了有力回击。公诉人认为，此案定性关键是区分合法“薅羊毛”与诈骗行为，核心在于消费和信息的真实性。此案诈骗犯罪的对象为银行，故犯罪数额应以被害单位的实际损失即积分兑换产生的奖励金额为准，而不能以被告人打折出售购物卡所获实际收益进行认定。至于被告人陆某、杨某是共同起意并经共谋决定实施作案，赃款由二人平分，二人地位、作用相当，不应当认定主从犯。最后，黄浦区*当庭判决：被告人陆某犯诈骗罪，判处*三年，缓刑三年，并处罚金5.5万元；被告人杨某犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，决定执行*三年，缓刑三年，并处罚金6.5万元；被告人胡某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金1万元。扫码领取滴滴打车80元的券，没需要的也可以领券防身，万一要用呢？民以食为天，保存此图，每天扫码领红包，吃外卖可能不要钱：除了饿了么红包，还有美团红包：【收藏】12家信用卡进银行的“黑屋”自检方法及“出屋”攻略！银行怎么断定你总授信额度高？中介疯传的“信用卡退息技术”技术解析关于中行和工行的灰名单解析中信四大提额路子！招行额度如何毕业？5种方法顺利达成目标！11家银行提额猛料！信用卡提额的最佳时间，错过等一年！信用卡花式催收一览：安排一下知名杀手已就位！信用卡还款4大“坑”！当心越还欠账越多农行专项提额来袭，这样做上车！可用额度不足10%会被列为风险账户吗？这几点值得注意！亲测有效！广发解除限额消费方法！实测揭秘！信用卡额度翻倍的10种实用方法交通提额的6个关键！查询各行信用卡刷卡免年费是否达标路径汇总收好不谢：大神同款玩卡经验！被秒拒的8个灰名单行为人生首卡选择哪家银行信用卡好批？这些申卡姿势一定要懂下卡困难户必看！放水秒批卡详细攻略！申请信用卡的一些冷门小技巧，你都知道吗？【暴力提额】信用卡提额通用策略汇总！其实你还有540万信用卡隐藏额度！信用卡全额还款后，什么时候再刷最好？信用卡分期有助于提额？看看这些家银行的反应想要申请大额卡，这六点一定要避开！解读央行新版征信报告9大变化，这类人必须注意！各家银行面签全攻略民生放水提额至58000！附最全提额、申卡攻略！信用卡逾期飚升，广发等近10家银行风控升级，卡友“如临深渊”2020年13家银行信用卡最新进黑屋检测流程，及出黑屋方法广发银行再收罚单！其信用卡分期业务频遭投诉银*发文整治内鬼 套现将严惩信用卡为什么会突然降额？银行给的暗示你看懂了吗！“卡奴”的心酸，揭露信用卡的“伪慈善”人没了，信用卡要不要还？建行提额大路子！中行普提和平安银行恢复额度秘籍。三种方式提工行额度！从1万到30万！信用卡“0账单”到底是有用论，还是无用论？套取多少信用卡积分会被判刑？总授信过高不给提额或办卡怎么办？中行提额四大方法！信用卡*！真的全都进监狱！11个真实案例几个大路子丨旁门左道开闸提额！这两家银行在提额！招行大战羊毛党，薅羊毛进监狱注意！多家银行封卡降额潮，应对策略汇总多家银行申卡拒绝代码解析及评分资料三招广发提额大路子！暴力提额 ，土豪专用玩转以卡办卡提额14家银行曲线提额攻略！实战分享！14家银行提额套路（有图有*）最高200万！11家银行信用卡隐藏额度最全汇总信用卡积分变现主流方式汇总中了银行回访电话的套路，如何接电话才能提高下卡率？农行下卡免面签姿势：K宝*！一篇玩转12家银行小黑屋、出小黑屋方法！农行信用卡提额失败原因查询及对症分析

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