非法营业额超5亿，多人销售"养卡"专用POS机被批捕

近日,上海市松江区检察院审查一起非法经营销售点终端机具(POS机)案件,涉案非法营业额超过5亿元。 

2018年至2019年间,犯罪嫌疑人黄某利用自己经营的公司从他处获得非法POS机代理权,后与犯罪嫌疑人汤某合作销售该设备。由黄某通过网络直播卖货的方式推广设备并在直播间内展示业务员【【微信：11810619】号：11810619】,汤某负责招募业务员进行具体销售。 

该设备具有“消费计划”、“还款计划”、“提额计划”三项主要功能,首次使用者须通过配套APP绑定身份信息和借记卡、信用卡信息。 

其中,“消费计划”即套现功能,通过POS机刷信用卡进行虚假消费,使得钱款进入使用者设置好的借记卡中。“还款计划”是对POS机进行设置后,设备自动对信用卡重复套现+还款,直至完成届期还款任务,从而将账单延续至下一期,实现“养卡”。“提额计划”则是多次实施“还款计划”,以虚假交易流水制造持卡人交易频繁、信用良好假象,从而提升额度。这些功能无一例外都需要收取手续费,使用该POS机的客户每次刷卡套现,黄、汤二人都能从中分得一杯羹。 

除了非法POS机本身以外,这种刷卡套现的牟利方式也随着黄某的直播推广在网络上传播。远在黑龙江的李某既是买家又是卖家,2019年3月,他在网络直播平台上看到黄某的推销直播,随即对此产生了浓厚兴趣,于是他按视频下方的【【微信：11810619】号：11810619】与业务员取得了联系。经协商,李某与业务员达成合意,成为了次级代理,并一下子订购了10台POS机。然而发横财的梦想还没实现,当地民警就找上门来。 

黄某等人到案后,对公司销售POS机并从中收取刷卡手续费的事实供认不讳。日前,上海市松江区检察院以涉嫌非法经营罪对黄某、汤某等多名犯罪嫌疑人批准逮捕。 

推销POS机作案48起 5人团伙盗刷他人信用卡现金分别获刑

日前，福建省周宁县人民*审结首例结伙通过推销POS机、办理信用卡等方式流窜盗窃案，林某、张某某、叶某某、王某某、朱某某等5名被告人被依法分别判处*十个月至七个月不等刑罚，分别并处罚金13000至3500元。

原来，2019年9月至11月，林某、张某某等人先后来到周宁县、松溪县、政和县、庆元县、龙泉市等地，各自或共同寻找目标实施盗窃。他们以推销POS机、办理信用卡为由，误导被害人将自己的信用卡交给他们帮忙操作，在征得被害人同意后，使用被害人手机下载银钱包APP、久付APP等手机软件，并使用上述软件试刷信用卡。其间，趁被害人不备，盗刷信用卡内现金。一旦得手，他们便迅速删除被害人手机内的支付短信，以防事情败露。

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