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信用卡风险案例:2021年有哪些新型诈骗“套路”?

刷卡机测评员 149

来源:银数观卡

过去的一年中,信用卡行业趋向精细化发展,与此同时,黑灰产业也呈现出了团伙化、规模化、自动化等特征,犯罪形式多样。

小编结合媒体报道及*息,对2021年以来的信用卡相关风险案例进行了梳理,包括反催收联盟、代理投诉、ETC诈骗、假冒消费金融APP、假借数字人民币诈骗等,为业界人士提供参考,也为社会大众敲响警钟。

一、银行卡买卖:获利小危害大

据《21世纪经济报道》,2020全年,帮助信息网络犯罪活动罪的判决数量为3033份,但仅2021年1月至7月期间,判决数量就达到6209份。涉“两卡”黑灰产业为电信网络诈骗犯罪推波助澜,已然成为电信网络诈骗犯罪屡打不绝的“帮凶”。部分银行卡买卖参与者法律意识淡薄,虽获利不多但造成的危害却较大,近期还出现了截留赃款的“黑吃黑”案例。

案例聚焦2020年7月, 王某甲用自己的身份信息办理了两张银行卡,加之其儿子王某乙的两张,一共出售了四张实名制银行卡给一个叫“江南”的人,“江南”给了他1600元作为酬劳,随后让其到西双版纳专门开展办理实名制银行卡的业务,承诺包食宿并每月给其6000元酬劳。 然而,王某甲到目的地后发现“江南”并未履约,为此两人发生了争执。王某甲得知儿子王某乙名下的银行卡,还在被诈骗分子从事非法活动的银行转账,就萌生了“黑吃黑”的想法,他令其儿子王某乙挂失、补办银行卡,并将尚存于卡中的赃款“截了和”。2021年2月26日,济宁高新区检察院以被告人王某甲犯帮助信息网络犯罪活动罪、盗窃罪向*提起公诉。

二、信用卡代还:以卡养卡风险大

“信用卡代还”这一灰色产业链由来已久,职业养卡人通过代还信用卡收取手续费。每笔代还业务带来的收益并不高,但大量业务的积累,使职业养卡人能获得不低的手续费。然而,在信用卡代还过程中,几乎都是没有真实消费背景的交易,违反了信用卡的使用规范,甚至触犯法律。

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