POS机诈骗常见骗术1.POS机绑定他人银行卡套路

有些不法分子会以价格低廉，无需手续为诱饵，通过一些非正规渠道销售POS机。事实上这些诈骗者会提前在POS机上绑定了他们自己的银行卡和身份证信息。一旦有受害人购买，遇到小额刷卡，诈骗者会按时把钱打入机主的卡，骗取其信任，诈骗人会很有耐心，这个过程一般会持续3-6个月，甚至更长时间。直到出现大额款项交易时，诈骗者就会及时把受害人转入的资金转到自己的账户，达到诈骗的目的。

笔者也曾在同业那领教过这种操作手法，以前P2P是线下充值刷Pos机的，有工作人员动了歪脑筋，自己购买Pos机绑定自己的身份证和银行卡，将商户抬头标注为单位的名字。客户刷卡后，单纯从刷卡小票上看不出猫腻，资金实际进入到了该工作人员的个人账户，被该工作人员用于放*等高收益的投资！因为隐蔽性强，事后由于客户认购期限到期，等着要钱，而工作人员在外放贷贷资金还没收回，这事情才被人发现！

2.“有中生无”、“无中生有”诈骗

诈骗者利用大部分POS机刷卡消费不是即时到账，先在事主的POS机上刷卡，向事主套取现金，并承诺让事主赚取一定的套现“手续费”。在收到现金后，诈骗者再通过一些方式获得POS机，取消该笔交易，从而使原来存在的交易被撤销达到骗取事主钱财的目的。

抑或，熟知Pos机使用的诈骗人持卡去商铺消费，付费时，用Pos机重新打印Pos小票而不是进行付款，这种情况下，如果商户不注意以为出票就成功了，那么诈骗人就会不消费一分钱将白白拿走商品！

3.信用卡透支套路

这种诈骗一般是诈骗者先用移动POS机反复刷卡及时还款，营造出优质的个人信用形象，提高信用卡透支额度，然后利用信用卡进行大额透支消费。在银行垫付资金后，诈骗者会适时取消交易。此时，有一定概率出现信用卡透支额度恢复，但POS机所属的银行却没有接到这笔交易取消的指令的情况，从而出现银行方面大额资金流失的现象。

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