近年来，电信网络诈骗发案仍居高位，据最高法发布的数据显示，在一些大中城市，电信网络诈骗犯罪发案量在刑事案件中的占比甚至高达50%，给人民群众造成了巨大的财产损失。相信很多人生活中都有接到诈骗电话的经历。

对于诈骗分子来说，打通诈骗电话仅是第一步，诈骗成功的关键的一步是受骗人转账到诈骗分子控制的指定账户。而这些账户往往都不是诈骗分子本人名下的账户。那么，诈骗分子是如何获取并控制这些账户的呢？

近日，崂山*审结多起与出借、出租、出*卡相关的民事、刑事案件，以案为鉴，警醒广大群众知晓出借、出租、出*卡的法律风险。

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案件示例：信用卡诈骗

案件一

案件一：张某办理一张民生银行的信用卡，后将该信用卡出借给逄某使用，逄某以张某名义持卡透支消费。经查，逄某四年间以帮忙销卡、升级信用卡为由，骗取张某在内的12人信用卡16张，构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，被依法追究刑事责任。后张某发展自己民生银行信用卡透支消费了5万余元，并在中国人民银行个人信用报告中有民生银行信用卡逾期信用记录，张某个人征信受到不良影响。

案件二：

2021年11月25日，于某明知其名下的上海浦东发展银行卡、中信银行卡、兴业银行、北京农村商业银行银行卡，可能被他人用于信息网络犯罪，仍销售给黄某，得款人民币3000余元。被告人于某名下的4张银行卡流水金额共计102.4万元，其中被诈骗款共计7.25万元转入上述银行卡，于某构成帮助信息网络犯罪活动罪，被判处*七个月，并处罚金人民币一万元。

案件三：

2021年3月以来，犯罪嫌疑人颜某在明知系不法人员利用自己银行卡进行网络犯罪的情况下，仍收购多张银行卡帮助他人走账使用，涉案银行卡支付结算流水金额达100余万元。

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