近年来，因POS 机引发的银行卡诈骗案件时有发生。不法分子通过改装POS 机终端，加装盗取银行卡信息存储的设备到POS机内，以低于市场价的价格出售，恶意盗取持卡人信息。前不久，已有不少省市发现这类POS 机正通过各种渠道流入市场。一些收单机构审批简单，只需身份证、银行卡照片和电话号码就可办理个人对私POS 机，无疑为这种违法犯罪行为提供了生存空间。针对POS 机诈骗事件频发提出相应对策，加强对POS 机发放机构的监管，确保刷卡消费者的合法权益，已是迫在眉睫。

POS 机诈骗的特点及危害

01

POS 机诈骗事件频发

2017 年6 月，北京朝阳警方破获了多起POS 机诈骗案，涉案金额50 余万元。2017 年8 月，上海市奉贤区警方破获一起特大跨省市系列POS 机诈骗案件，对商铺店家实行诈骗多达640 余起，涉案金额128 万余元。2017 年8 月，沈阳市公安局浑南分局侦破一起利用POS 机实施的诈骗案件，被骗商户178 家，涉案金额203 万元。2017 年8 月，云南曲靖警方抓获一诈骗团伙，经侦查对实施的POS机金融诈骗事实供认不讳，据交代，该团伙流窜在山东、江西、河南、贵州、陕西等地，疯狂作案20 余起，涉案金额10 万余元。2017年8 月，重庆南岸区警局打掉一个利用POS 机进行诈骗的团伙，短短两个月，该团伙就盗刷近百万元，受害者多达30 余人。

02

POS 机诈骗的特点

2017 年以来，媒体曝光的多起通过POS 机盗刷银行卡诈骗案有以下特点：一是有组织的团伙犯罪。覆盖了非法改装POS 机、截获持卡人信息及*、克隆银行卡并实施异地盗刷的黑色产业链，分工明确，协作周密，作案手法隐秘。二是诈骗团伙学历普遍在高中水平。POS 机诈骗并不需要高深的专业技术，其大多数是通过互联网了解POS 机结构，并学习改装POS 机。三是人员流动性强。犯罪嫌疑人主要通过互联网、即时聊天工具等媒介进行线上勾结、策划以及犯罪经验传授，并在各地流窜作案。

03

POS 机诈骗的危害

一是POS 机诈骗给持卡人带来了严重的经济损失。近期北京、上海、四川等地连续侦破系列POS 机诈骗案件，涉案金额近千万元，给受害者造成了难以弥补的经济损失。二是POS 机诈骗干扰了正常的金融秩序。POS 机诈骗不仅扰乱了金融机构的经营秩序，还会给金融机构带来潜在的金融风险，尤其是信用卡诈骗，会给银行造成无法挽回的声誉和资金损失。

标签：