中国银*江西*官网显示，江西一银行近日被罚款140万元，原因包括离职审计流于形式、员工参与民间融资、员工贷款资金流入*领域、员工持本行*等。

行政处罚决定书显示，被处以140万元罚款的，是江西于都农村商业银行股份有限公司。同时，该银行有两名员工被禁止从事银行业工作5年，包括该行法定代表人任兰森在内的7位员工，被处以警告。

从处罚单位来看，被处罚的员工来自江西于都农村商业银行，以及该行包括新陂、桥头、谭头、禾丰、铁山垅在内的下属支行，分布广泛。

该行员工的违法违规情况也繁杂多样，有4人对该行员工参与民间融资行为负直接责任，有1人对离职审计流于形式负责，有2人对该行员工贷款资金流入*领域负责，还有2人对该行员工持本行*的违法行为负直接责任。

天眼查App显示，江西于都农村商业银行注册资本约2.97亿元，经营范围包括吸收公众存款，发放短中长期贷款等。

除了江西于都农商银行外，国有六大行中也有银行因员工*遭到过处罚。去年12月份，中国邮政储蓄银行吉安市分行涉及多项违规行为，被中国银*吉安监管分局罚款人民币60万元。

行政处罚决定文书内容显示，中国邮政储蓄银行吉安市分行的主要违法违规事由为对套现交易监控不力导致所辖支行员工信用卡大量套现犯非法经营罪、迟报案件信息。

自去年以来，银行频繁因信用卡业务违规收到监管部门开出的罚单，信用卡业务已成为银行违规的重灾区，工商银行、农业银行、中国银行都曾因此领到过罚单。

去年年底，银*发布《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知（征求意见稿）》，对银行信用卡业务经营管理、规范发卡营销行为、授信管理和风险管控等多方面提出严格要求。

银行机构一方面面临着信用卡行业越来越严格的监管措施，不得不调整信用卡发展的政策和方向；另一方面还有来自不良率的压力，多重因素影响下，银行开始加强信用卡资金流向和用卡行为的管控。

邮储银行曾发布公告，公告内容直指信用卡非消费类交易，用于生产经营、投资等非消费领域的信用卡，将被邮储银行进行集中管控，邮储银行也正式关闭了信用卡烟草代扣交易和MCC为4458的烟草批发交易。

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