点击上方“南京刑事”，轻松关注！

 摘要 

POS机套现是随我国信用卡产业不断发展而出现的一种新型非法经营犯罪方式，由于这一犯罪运作模式独特多样，作案手法不断翻新，发现率、取证率、打击率始终十分低下，严重助长了犯罪分子的嚣张气焰。针对当前POS机套现犯罪活动依然非常严峻，并呈现专业化、产业化趋势的现状，全面研究利用POS机套现进行非法经营犯罪行为的特质，采取有针对性的侦查策略方法，已刻不容缓。  

基于POS机套现非法经营犯罪行为

及其侦查方法探讨

作者：袁小萍

单位： 浙江警察学院   

近年来，随着信用卡产业在我国的超常规、跨越式发展，利用POS机非法套现的犯罪活动呈现高发态势，既损害了发卡银行的经济利益，也给持卡人带来信用风险、偿债风险和法律风险，还严重扰乱了我国金融市场的健康发展。为此，2009年12月15日最高人民*、最高人民检察院根据《刑法修正案（七）》精神联合发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条明确规定“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的”构成非法经营罪。尽管如此，由于利用POS机非法套现投入成本低获利大，加上POS机的准入漏洞和监管混乱局面导致这一新型违法犯罪活动形势依然十分严峻，甚至已呈现出专业化、产业化发展趋势，因此，全面研究利用POS机套现进行非法经营犯罪行为的特质，采取有针对性的侦查策略方法，已刻不容缓。

标签：