【行业动态】2022.7.11-7.17

中国光大银行股份有限公司信用卡中心发布新通知

通知显示，为保护广大金融消费者的资金安全和合法权益，根据监管部门相关要求，光大银行信用卡中心将陆续对客户名下长期不交易卡片暂停用卡服务。若持卡人的卡片仍需使用，可自行通过阳光惠生活APP操作办理，或致电光大银行客服电话、前往网点恢复使用卡片。在阳光惠生活APP中的具体操作步骤为，登录阳光惠生活APP-卡片管理-“一键解锁”完成解锁操作。北京爱农驿站科技服务有限公司被雁行重罚今日，人民银行营业管理部（北京）对北京爱农驿站科技服务有限公司做出行政处罚，因7项违规行为，北京爱农驿站被警告，没收违法所得156.137877万元，并处罚款560.137877万元，罚没合计716.275754万元。

具体违规行为如下：1.未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；

2. 未按规定开展法人开户意愿核实工作；

3. 存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况；

4. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；

5. 违规进行非同名资金划转；

6. 未按照规定履行客户身份识别义务；

7. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。

刘国刚（时任北京爱农驿站科技服务有限公司副总经理、反洗钱工作委员会副主任），对北京爱农驿站科技服务有限公司的以下违法事实负有责任：1. 未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；2. 未按规定履行客户身份识别义务；3. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户，被警告，并处罚款16万元。支付宝*4万个账户！这类行为将永久冻结

近期，我们关注到有不法分子通过倒卖、租赁用户支付账户，进行跑分收款、欺诈、洗钱、刷单等违法行为。对于此类违法违规行为我们始终保持零容忍的态度，坚决*不法行为，积极配合执法部门严厉打击犯罪团伙。

根据有关部门关于打击治理电信网络新型违法犯罪的要求，依照《支付机构互联网支付业务管理办法》及支付宝平台相关支付协议及治理规范，我们将针对有以下行为的支付宝账号进行治理:

1.对涉嫌违规违禁、跑分洗钱、涉诈涉赌等行为的账号做*收款处理;

2.对疑似被出租转卖的账号依法降级其实名认证状态;

3.对违规套利账号，恶意注册账号实行冻结账户及永久冻结账户处罚。

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