利用POS机进行虚假交易、非法套现9700余万元，通过虚假报案、否认交易等方式，骗取银行、保险公司、第三方支付等金融机构300余万元……

上海警方破获这起全国首例利用信用卡非法套现，采取虚假报案等方式骗取赔退款的复合型诈骗案。

先来看一段视频↓↓↓

日前，上海警方从一起虚报信用卡盗刷诈骗案入手，抽丝剥茧、顺藤摸瓜，深挖背后犯罪团伙，在浙江、湖南、安徽等12个省市开展集中收网行动，最终成功破获一特大系列诈骗金融机构案，抓获犯罪嫌疑人46名，查获第三方支付机构POS机、银行卡等一批作案工具。

警方查获的大量套现用信用卡

信用卡被盗刷来报案？实为保险诈骗！

2020年1月，男子林某向黄浦公安分局经侦支队报案，称其名下的4张信用卡遗失后在异地被刷卡消费9.8万元。

在侦查过程中，警方发现林某所述的4张信用卡在“遗失”前均存在主动取消信用卡交易密码、临时提升信用卡额度以及向保险公司申办信用卡盗刷险等行为，且这些信用卡均在同一时间和地点被刷卡消费，而林某本人对“信用卡遗失后被盗刷”的经过却含糊其辞，言语前后矛盾。

案情中的诸多异常，引起了办案民警的警觉。通过深入查证，民警发现该案并不是信用卡被盗刷案，而是一起有预谋的通过否认信用卡交易、采取虚假报案方式骗取保险公司赔款的案件。

在办案民警的讯问下，做贼心虚的林某最终交代其在网上认识了一名叫魏某的男子，在魏某的教授下，其办理多家银行信用卡并申请失卡保险后，将信用卡快递给身在异地的魏某，由魏某在POS机上进行非法套现，林某则进行虚假报案以共同骗取保险公司失卡保险金。

标签：