很多信用卡持卡人表示在使用信用卡过程中会收到银行信用卡存在风险的短信，那么银行怎么判断信用卡存在风险隐患呢？

一般靠以下2点

1、在线交易监控一般是指银行用机器来监控和操作，收集信用卡持卡人的相关学历年龄负债工作等信息，看持卡人使用信用卡的时间，金额，地点，笔数等具体行为，然后利用相关风险公式去参考权重，如果提卡人的权重异常，那么就会被银行发现。

2、风险数据对比排查银行发现信用卡哪一笔交易存在风险是对风险数据进行对比排查的，比如参考之前的信用卡风险案例，或是看这个商家本身是否正常，以及持卡人信用卡是否存在异常等一系列数据对比。

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标签： 信用卡持卡人风险