银行在不断加强信用卡风控的过程中，却忽视了对于员工的管理，又有银行员工违规参与*。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付百科

近日，「支付百科」注意到，淄博银保监发布了一则行政处罚信息，又有银行员工因参与*，导致其所在的银行遭到监管部门的处罚。

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所在银行也背锅罚单显示，中国工商银行股份有限公司淄博淄川支行因员工违反禁止性规定参与客户*被行政处罚，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》，对工商银行淄博淄川支行罚款人民币30万元，处罚决定日期为2022年6月28日。在违法行为类型中可以看到，员工违反禁止性规定参与客户*的行为，违反了违反了《中国银监会关于商业银行信用卡业务有关问题的通知》《商业银行内部控制指引》《中华人民共和国银行业监督管理法》 。对于银行而言，员工参与*的情况并非首次，此前已有多家银行因员工帮助客户*或者直接自己进行*，使银行出来背锅。去年12月份，中国邮政储蓄银行吉安市分行涉及多项违规行为，被中国银*吉安监管分局罚款人民币60万元，主要违法违规事由为对套现交易监控不力导致所辖支行员工信用卡大量套现犯非法经营罪、迟报案件信息。今年4月份，江西于都农村商业银行股份有限公司也因员工持本行*等多项违法违规行为，被中国银*赣州监管分局罚款人民币140万元。可以看到，国有大行和股份制银行，都存在着员工参与*的情况，这也从侧面反映出部分银行员工缺乏对相关法律法规的了解，银行员工*，所在银行也逃避不了责任。由于工作岗位的特殊性，部分银行员工还利用职务之便，除了自己*之外，通过手中的客户资源，为客户开展*业务，从中赚取手续费非法牟利，涉案金额达到了上百万，有的甚至超过千万。

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