“整治信用卡非法套现”

主题宣传活动

沁县农商银行

打击非法套现

共创和谐社会

近日，为加强信用卡非法套现重点整治，有效净化支付结算环境，规范支付结算秩序，根据省联社《关于开展“整治信用卡非法套现”宣传活动的通知》，沁县农商银行在全辖开展了整治信用卡非法套现主题宣传活动。

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本次宣传通过营业网点LED电子屏播放、利用等待办理业务时间为客户讲解相关知识与风险、回访晋享e付商户、POS特约商户、下乡进村入户等多种方式进行宣讲，促使“打击非法套现，共创和谐社会”的理念深入到更多群众中。

通过开展多种形式的宣传活动，使城乡居民对信用卡套现及主要形式有了基本的了解与认识，对信用卡套现的危害有了更加深刻的认知，通过本次宣传活动，达到了引导大家自觉远离信用卡非法套现的目的；帮助百姓们提高了防范信用卡非法套现知识水平和风险辨识能力，培育了正确使用信用卡，维护良好信用记录，远离非法套现的理念。

信用卡套现的定义

违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。

信用卡套现的主要形式

线下POS机虚假刷卡套现；线上无卡虚假交易；通过信用卡套现服务机构拓展的信用卡智能管家等APP 功能，自动完成查询、套现、还款等全链条业务操作。

信用卡套现危害

（1）对持卡人

①降低信用卡额度、账户冻结风险。目前，各银行机构都有预防信用卡套现的监测系统，对客户的信用卡交易进行逐笔监测，综合分析。一旦发现持卡人有套现行为，银行会视情节采取降低额度、冻结账户、纳入不良持卡人“黑名单”等措施。

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