很多朋友在刷卡时，可能都遇到后，被银行客服核实，是否是本人刚刚真实刷卡消费，或者询问具体地点，等等信息，其实，你的这些消费动作，已经进入到银行的反欺诈系统，被列为疑似欺诈交易中，故而，银行为了持卡人卡片安全，会进行交易验证，同时，也是在进行信用卡套`现识别，那银行到底是如何抓信用卡套`现的呢？

   我们来揭个秘！

　　首先讲，哪些交易场所容易被银行定义为套`现嫌疑？申请POS注册过的地址，曾经发生过套`现行为，再次交易，随时会被银行盯上.

批发类、个人移动POS、房产/钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点“照顾”行业；建议持卡人在刷卡时需要额外留意。

其次讲，哪些个人交易行为，易被银行定义套·现嫌疑？

 低频交易卡，突然发生一笔或多笔集中大额交易，你被银行客服核实的几率就会几何倍增长；

 刷卡交易超过5000，且都是整数型消费，如10000、20000/50000等，那你被银行降额的概率就很高了；

 2小时之内，同时跨省市多笔交易，那不是你的卡被盗刷了，就确实有套`现的嫌疑；

 但也有例外，比如你确实是在两省/市，交界地区，很容易发生跨界交易，银行一般核实后，也不会有其他动作。

　　再有，现在很多理财公司也打着信用卡理财的名义，实际上就是信用卡套`现行为，打银行的擦边球，这种行为，极其容易被银行发现，一旦打上套`现标签，那个人将承担严重的信用风险，被封卡、降额，进入银行黑名单。

　　最后，还是奉劝各位信用卡持卡人，最好不要打信用卡套`现的想法，偶然的一次投机成功，不代表次次都能逃过银行法眼，一次失败，将成为你终身的信用污点。

　小额的套`现行为，因为情节较轻，可能不会让你承担什么法律责任，但是也会影响你的信用记录的。如果金额巨大，那可是“非法经营罪“，要承担法律责任的噢！同时，还要提醒您：帮人套`现也是违法行为！

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