什么是反洗钱？
反洗钱是为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的活动，依照有关法律规定采取相关措施的行为。
反洗钱的重要意义
由于洗钱行为助长违法犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，影响国家声誉，因此反洗钱义务机构需依法履行大额和可疑资金监测、反洗钱调查等各项反洗钱措施，并接受有权机构的监督检查，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
金融机构的
反洗钱义务
建立反洗钱内部控制制度
客户身份识别（含初次识别、持续识别、重新识别）
客户身份资料和交易记录保存
大额交易和可疑交易报告
配合反洗钱调查、协查
反洗钱培训和宣传工作等
什么是客户身份识别
是指金融机构在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。客户身份识别是防范洗钱活动的基础性工作。
客户身边识别的要求
应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
一是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。
二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
三是规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。
保护自己
远离洗钱活动
主动配合金融机构的客户身份识别工作
在日常生活中切勿向他人泄露个人金融信息、财产状况等基本信息，也不要随意在网络上留下个人金融信息
不要出租出借自己的身份证件、银行账户、支付账户
不要用自己的账户替他人提现
为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
不要轻信所谓的低风险、高收益的资金运作传销项目
资金往来操作务必核对真实性，通过正规平台或渠道进行交易
支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
用于举报洗钱活动，维护社会公平正义
反洗钱举报方式
为了发挥社会公众的积极性，动员社会力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。每个公民都有举报洗钱犯罪及其上游犯罪的义务和权力。
举报信箱：北京西城区金融大街35号32-134信箱
收件单位：中国反洗钱监测分析中心
邮政编码：100033
