什么是洗钱和反洗钱？
洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。
什么是反恐融资？
反恐怖融资是指为了预防恐怖组织、恐怖分子通过各种方式利用金融机构募集、占有、使用资金，或者任何组织及个人利用金融机构以资金或其他财产形式协助恐怖组织、恐怖分子及恐怖主义、恐怖活动犯罪，而制定和实施一系列防范措施的行为。恐怖组织需要掩盖、混淆其合法及非法资金流向恐怖主义的目的，使之成为貌似合法的资金流动，从而最终为恐怖主义所用。
洗钱的危害？
时至今日，洗钱活动途径或方式变化多样，日益猖獗，对各国的经济、金融秩序以及社会稳定产生了极其不利影响。洗钱产生严重的社会问题，危害国家的社会治安；破坏国家的政治秩序，造成社会的不稳定；损害社会公平原则，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍；对国家的经济和金融安全产生严重影响，扰乱经济和金融的正常运行，已成为一个专门性的复杂的犯罪领域。反洗钱工作对维护金融机构的声誉，提高风险控制水平，减少法律风险和运营风险，对维护金融体系的稳定有着十分重要的意义。
金融行动特别工作组
金融行动特别工作组是国际上最具影响力的政府间反洗钱和反恐怖融资（以下统称反洗钱）组织，是全球反洗钱标准的制定机构。
2007年，中国成为该组织正式成员。
2012年，金融行动特别工作组修订发布新的国际标准——《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准：FATF建议》，并以此为依据，从2014年至2022年对所有成员开展互评估，旨在综合考察成员反洗钱工作的合规性和有效性。
2018年，金融行动特别工作组委托国际货币基金组织牵头组成国际评估组，对中国开展为期一年的互评估。评估组现场访问了中国北京、上海和深圳三地，与100多家单位900多名代表进行了面谈。人民银行会同反洗钱工作部际联席会议各相关成员单位为此精心准备，配合评估组顺利完成了互评估工作。
2019年2月，金融行动特别工作组第三十届第二次全会审议通过了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。评估报告代表了国际组织对中国反洗钱和反恐融资工作的整体评价，对中国国家风险评估和政策协调、特定非金融行业监管、执法以及国际合作等工作的评价是中肯的，所提建议对中国提升反洗钱工作合规性和有效性水平具有很好的借鉴意义。
如何远离洗钱活动
（一）主动配合金融机构进行客户身份识别
您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息（如姓名、职业、联系方式）；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。
（二）不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：
1、他人借用您的名义从事非法活动；
2、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
3、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；
4、您的诚信状况受到合理怀疑；
5、因他人的不当行为而致使自己的声誉受损。
（三）不要出租出借自己的账户
贪官、毒贩、恐怖分子等罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借账户既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
（四）不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
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