在境外不法分子的操控下，利用自己优化的支付平台，以话费核销的方式为网络赌博平台提供资金支付结算，帮助境外赌博团伙洗白赌资流水超 5000 余万元。日前，苏州市吴江区检察院批准对该团伙的 7 名犯罪嫌疑人逮捕。

用 21 个支付通道洗白赌资

" 做这个来钱快。"25 岁的帅诚是这条网络黑灰产链条上的第四方支付通道环节。

帅诚长期没有找到合适的工作，但却因平时大手大脚的花钱，欠下了不少债。一次，他在网上看到广告说：做支付通道赚钱快，保证一天至少赚一千。身负外债的他心动不已，为此专门做了功课，还加了很多 QQ 群。

下定决心后，帅诚找到了硕士研究生毕业并且有多年互联网从业经验的罗钟升。" 当时我公司生意不怎么好，他找我让我运维支付平台的网站，想多赚点钱就答应了。" 罗钟升说。

随后，罗钟升对帅诚购买的支付平台进行了优化升级，取名为芊芊支付，可以对接支付宝、闲鱼、微信、话费等 21 个支付通道，由罗钟升负责维护，帅诚负责与赌博网站、其他第四方平台和电话卡商对接。" 因为都知道这个事情不合法，所以很谨慎，我们的聊天账号还是通过黑卡注册的。" 帅诚表示。

帅诚交代，在整个过程，他仅仅是联系电话卡卡商提供手机卡号，由他上传到支付平台中并调整好相应参数。" 随后，我再通知第四方平台下单，等赌客充值完成后会形成相应卡的密码，这些密码会发到电话卡卡商的手机里。"

帅诚交代，随后他们会拿着卡的密码联系下家在销卡平台进行核销，回款后按比例抽好成，再将资金转到上家提供的银行卡内。" 为了逃避监管，他们能在 1 个小时卖掉 500 张卡密，而且平台的登录地址经常变动，联系用的社交软件也很冷门。"

电话卡主要来自村民和在校生

该案中，出现了一群专门供应手机号的 " 卡商 "，陈雨就是其中一人。陈雨初中辍学后，先后做过三大运营商的靓号售卖，后来成为某通讯公司的代理商。

2020 年 5 月，陈雨接触到了所谓 " 跑卡密 " 的人，觉得这条途径能赚更多，从此走上了歪路。" 所谓的跑卡密只是将上家提供的网址链接绑定在特定软件，当有赌客点击该链接就会自动购买充值卡，我再把相应的手机号发给上家，这样我这边的工作就结束了。"

一张卡跑一天下来陈雨最多可以收取 40 元，因此两个月就赚了 10 多万元，而他配置的一套设备可以让 400 张电话卡同时工作。

由于网络赌博对手机卡的需求量非常大，陈雨等人还不定期穿着某通信公司的工作服，拿着开卡器和读取身份证的机器上门收卡。

据交代，他们获取电话卡的来源主要有两种，一是到农村通过给愿意办卡的村民一桶油、一盒鸡蛋等小恩小惠让他们当场开卡；第二是从在校学生那里收卡，通常会付 60 元左右现金和赠送价值十几元的学习用品。

梁钱等人是整个犯罪过程的最后一环，作为核销人员，当上家告知要 " 出货 " 时，他就会在所控制的各个群组里发信息，有下家同意收卡就打钱，然后由他将卡密提供给下家，并将收到的款项汇至上家提供的账户内。" 快的话 10 分钟左右就能回款。"

现代快报记者了解到，2020 年 5 月到 9 月，该团伙涉案资金流水超 5000 余万元。日前，苏州市吴江区检察院对包括电话卡卡商、帅诚、罗钟升等在内的 7 名犯罪嫌疑人批准逮捕。（文中人物为化名）