近期，中国人民银行武汉分行发布新罚单，中国邮政储蓄银行股份有限公司湖北省分行因以下4项违法行为被警告并罚款156万元。

1.开立单位银行结算账户未报人民银行备案;

2.未按规定履行客户身份识别义务;

3.未按规定报送可疑交易报告;

4.非税收入、社保资金划缴入库不及时。

与此同时，中国邮政储蓄银行股份有限公司湖北省分行的四位高管也同时被罚。

其中，时任中国邮政储蓄银行股份有限公司湖北省分行法律与合规部部门负责人汪飞因对该行未按规定报送可疑交易报告的违法违规行为负有责任被罚款1万元。

时任中国邮政储蓄银行股份有限公司湖北省分行法律与合规部部门负责人黄薇珈、运营管理部部门负责人余红霞、个人金融部部门负责人熊友林因对该行未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任被分别罚款2.5万元、2万元、3.5万元。

据悉，今年以来，银行罚单中反洗钱罚单出现的频率越来越高，而在诸多银行反洗钱罚单中，相关责任人的人数也逐渐增多，如此前被罚的工行，便有15名责任人被罚（详情见：罚单|工行因8条违法行为收罚单15人被罚！），可见即使是实力雄厚的大行，在培训员工反洗钱意识和落实反洗钱措施上也有待提高。

除了银行内部调控以外，监管层也在思考如何加强监管力度。

近期，刑法修正案（十一）草案于提请十三届全国人大常委会进行二次审议。草案拟加大对有关金融犯罪惩治力度，其中针对修改洗钱罪，该案将实施一些严重犯罪后的“自洗钱”明确为犯罪，同时完善有关洗钱行为方式，增加地下钱庄通过“支付”结算方式洗钱等。

上述修改旨在为有关部门有效预防、惩治洗钱违法犯罪以及境外追逃追赃提供充足法律保障。

可以预见，刑法中对洗钱罪的修改有利于震慑洗钱的犯罪分子，同时也将是支撑未来新反洗钱法实施的重要手段。