针对第三方支付违法行为，人民银行依旧延续了严监管态势。

一段时间以来，一些互联网企业，利用旗下机构将支付业务与信贷等与其他金融业务交叉嵌套，形成业务闭环，业务过程难以被穿透减缓，极易引发风险，跨市场蔓延。

盛付通被罚款22.5万元

（西中支）罚字〔2020〕第2号显示，上海盛付通电子支付服务有限公司青海分公司存在以下违法行为：

1.收单交易风险监测系统对特约商户的风险监控不完善，未对部分商户可疑交易进行预警并及时核查。

2.同一特约商户同时对应多个（两个及以上）商户编码。

3.商户名称在传输过程中不一致。

4.与特约商户建立业务关系时，未按规定识别特约商户身份。

中国人民银行西宁中心支行对盛付通电子支付青海分公司罚款罚款22.5万元。

此外，邓芸（上海盛付通电子支付服务有限公司青海分公司反洗钱领导小组组长）与特约商户建立业务关系时，未按规定识别特约商户身份。 中国人民银行西宁中心支行对邓芸罚款1.4万元。

随行付被罚35.5万元

（西中支）罚字〔2020〕第3号显示，随行付支付有限公司青海分公司存在以下6宗违法行为：

1.特约商户合作协议内容及要素不完善；

2.特约商户资质审核和实名制落实不到位；

3.未严格落实特约商户巡检制度；

4.未在特约商户入网前开展培训并留存相关记录；

5.与特约商户建立业务关系时未按规定识别特约商户身份；

6.与身份不明的客户进行交易。 

中国人民银行西宁中心支行对随行付支付青海分公司罚款35.5万元。 

此外，申胤（时为随行付青海分公司反洗钱领导小组组长）存在以下2宗违法行为：与特约商户建立业务关系时未按规定识别特约商户身份；与身份不明的客户进行交易。 中国人民银行西宁中心支行对申胤罚款2.4万元。

交通银行被警告并罚款56.5万元

近期，中国人民银行上海分行发布新罚单。交通银行股份有限公司上海市分行因“个人征信用户变动未向人民银行备案”被责令改正并罚款1.5万元。同时该行还因“作为备付金存管银行或备付金合作银行，未履行监督职责；未按规定办理新开立个人银行结算账户备案。”被警告并罚款56.5万元。

10月10日，公安部副部长杜航伟在全国“断卡”行动部署会上强调，非法开办贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源，应严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。

同时，他表示要强化信用惩戒，对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。

而银行若长期未按规定办理新开立个人银行结算账户备案会影响央行协助公安部打击整治非法开办贩卖银行卡。